في عام 2023، ساعدت مساعي المؤسسة الإسلامية لتنمية القطاع الخاص الشركات الصغيرة والمتوسطة على النمو والابتكار موازاة مع تحسين الوصول إلى التمويل الإسلامي. يقدم هذا القسم نماذج للأثر الإنمائي لتدخلاتنا.
دعم التوسع الاقتصادي في بنجلاديش من خلال التمويل الإسلامي
حققت بنغلاديش إنجازات كبيرة في مجال الحد من الفقر إلى جانب تحقيق نمو اقتصادي مستدام. بالمقابل، تواجه الظروف الاقتصادية السائدة في البلاد تحديات كبرى، خصوصا بالنسبة للقطاع الخاص، مما يهدد بتقويض سنوات من التقدم التنموي الذي حققته البلاد. وهذا ما دفع بالمؤسسة إلى استخدام التمويل الإسلامي بشكل استراتيجي كأداة محورية، لتعزيز السبل المبتكرة وسهلة الوصول لتمويل القطاع الخاص في البلاد بهدف تمكين وتعزيز مرونة هذا القطاع وتحفيز النمو المستدام.
شراكة تمويل رائدة بالعملة المحلية في كازاخستان
في عام 2023، حققت المؤسسة إنجازًا هامًا تمثل في تقديم خط التمويل الافتتاحي بالعملة المحلية بقيمة 2.0 مليار تينغ كازاخستاني (ما يعادل 4.4 مليون دولار أمريكي) لفائدة شركة «مجموعة الإجارة» في كازاخستان. نفذت هذه العملية في إطار أول برنامج للصكوك بالعملة المحلية في كازاخستان، والذي أطلق كجزء من مبادرة تعبئة الموارد التابعة للمؤسسة بهدف تعزيز عمليات خطوط التمويل في كازاخستان وتعزيز تنمية القطاع الخاص في البلاد.
تيسير الحصول إلى التمويل المتوافق مع الشريعة الإسلامية لمؤسسات القطاع الخاص في مصر
في عام 2023، قدمت المؤسسة خط تمويل جديد لفائدة بنك البركة مصر ضمن ترتيب تمويل مشترك بقيمة 50 مليون دولار أمريكي، ساهمت فيه المؤسسة بمبلغ 30 مليون دولار أمريكي، وتولت دور المنظم الرئيسي، ووكيل الاستثمار.
دعم القطاع الخاص في غينيا من خلال تمويل بنك التجارة والصناعة – غينيا
في عام 2023، قدمت المؤسسة خط تمويل بقيمة 10 ملايين دولار أمريكي لبنك التجارة والصناعة في غينيا، الذي تأسس بتاريخ 2 يوليو 2012، في إطار خطط توسع مجموعة بنك التجارة والصناعة في غرب إفريقيا، ومقرها الرئيسي في كوناكري، عاصمة غينيا.
ويستخدم بنك التجارة والصناعة الغيني تمويل المؤسسة من أجل تقديم الدعم المالي للقطاع الخاص في غينيا، وخاصة الشركات الصغيرة والمتوسطة، العاملة في القطاعات المؤهلة. وقد قدم البنك مجموعة من المشاريع المؤهلة للاستفادة من التمويل بقيمة إجمالية تبلغ 20 مليون دولار أمريكي، مما يبرز قدرته الاستيعابية الكبيرة.
تمويل استراتيجي من المؤسسة لدعم خطط الشركة القابضة المصرية الكويتية
في مايو 2022، وافق مجلس إدارة المؤسسة الإسلامية لتنمية القطاع الخاص على تقديم تمويل متوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية بقيمة 40 مليون دولار أمريكي، لمدة ست سنوات، لفائدة الشركة القابضة المصرية الكويتية، بهدف تعزيز خطط توسع الشركة، خاصة بالنسبة لفرعها، امتياز حقل غاز شمال سيناء (NSCO). لكن الشركة أجلت العملية بسبب زيادة السيولة من تصفية أدوات سوق المال وتحسن الأداء التشغيلي في قطاعي الأسمدة والطاقة. في الآونة الأخيرة، أعربت الشركة عن اهتمامها بهذا التمويل لدعم مساعيها لعام 2023، لا سيما عمليات الاستحواذ على حصة من أسهم بوابة الكويت القابضة لزيادة ملكيتها بما يتجاوز الحصة الحالية البالغة 71.67%.
كما يمثل هذا المشروع الأول من نوعه للشركة القابضة المصرية الكويتية في مجال التمويل المتوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية، والذي قد يعزز الطلب المستقبلي على الصكوك وغيرها من المنتجات المالية الإسلامية.